读特客户端 ·深圳新闻网8月13日讯 （记者 汤莎 通讯员 王曦晨）“断卡”行动以来，虽然银行业对开立账户审核要求日趋谨慎，但电信网络诈骗案件依旧高发。在党史学习教育深入开展之际，浦发银行深圳分行进一步筑牢银行网点的金融防线，助力“断卡”行动提质增效，为广大市民的金融生活保驾护航。

关注民生办实事，对银行从业人员来说，最重要的就是守好金融安全的底线。在深圳、珠海地区46个网点中，浦发银行深圳分行多措并举，通过落实制度、开展培训、通报案例等手段，推动厅堂服务人员严格落实开户前尽职调查责任，勤勉尽职识别“电诈”风险，以实际行动守护人民群众的“钱袋子。”

“在防范新型电信网络诈骗上，我们的工作人员一直在强化主体审核意识，杜绝走过场的形式主义，目前已截停多起可疑开卡事件”，浦发银行深圳分行工作人员说道。

近日，该行某支行柜员在接待前来银行开户的市民时便发现了端倪。该市民称开卡用途为存取款转账，但当工作人员提出要求出示工作证明时，市民从包里拿出的工作证明中却存在手工修改痕迹。经验丰富的柜员迅速察觉到可疑之处，遂告知需要审核并请此人先行离开。

当天下午，该市民再次来到银行并提供了最新的工作证明。为确保信息无误，工作人员查询相关网站，发现诸多疑点，一是此人工作单位为2019年成立，但工作证明描述她在单位工作6年，与实际不符；二是客户称单位改过名字，但商事上变更信息栏位并未有变更户名信息。面对以上疑问，该市民闪烁其词，并未正面解答。经综合分析，浦发银行该支行工作人员初步判定客户开立账户存在出租出借等嫌疑，拒绝办理业务，并第一时间向全行共享信息，避免客户存在投机心理并移步至其他网点办理业务。

办卡动机不明确的情况并不少见，而这往往是反电诈重点排查对象。近日，浦发银行深圳分行某支行营业部收到市民线上申请的DIY借记卡，网点柜员遂通知市民前往网点领取卡片。当天下午，该市民来到网点办理领卡手续，柜员在审核资料时发现此人对银行开卡流程非常熟悉，经办柜员随即提高了警惕，并发现其提供的工作证明存在疑点。通过工商及百度查询，工作人员发现均无此单位的网络记录。

为了确保开户安全，该行柜员要求市民提供其它辅助证件，并追问工作单位无记录的原因，该市民称“公司是其弟弟开的，公司还没有注册”，同时拒绝提供辅助证件。该行工作人员进一步询问,该市民便呈现出紧张状态。据此情况，浦发银行深圳分行工作人员随即判定此人提供了虚假工作证明，且存在出租出借银行卡的嫌疑，拒绝了他的领卡申请。

对于渐趋严谨的开户流程，浦发银行深圳分行工作人员表示，“我们将进一步加强开卡环节审核，严格审核单位、常住地址的真实性，确保手机号码实名制等。我们将严守风险底线，坚持敢于追问，坚持敢于要求客户提供证明，坚持发现可疑敢于拒绝，坚持不卑不亢的服务态度，这不仅是对我们的每一位客户负责，更是为了切实维护社会治安稳定和人民群众合法权益”。