深圳新闻网2024年7月5日讯(记者 汤莎)为深入贯彻银行业风控强基理念,进一步提升金融消费者的满意度,更好地服务实体经济,工行深圳市分行运用总行“融安e核”智能风控系统,持续提升风险管理能力,风控治理成效显著。今年以来,“融安e核”通过实时监测模型评定高风险账户,累计拦截疑似涉诈资金超千万元。
“融安e核”为工商银行自主打造的实时智能风控模型,可覆盖工商银行全量个人客户与对公客户,每日监控数以亿计的线上线下各渠道交易,建立了“横向到边,纵向到底”的立体化监控网络。针对电诈犯罪手段多变的态势,该模型通过复盘推演电诈犯罪作案手法,对账户涉诈最新特征、涉诈风险形势变化进行总结研判,并充分运用机器学习、社区挖掘等技术,不断强化模型涉诈风险预警识别能力,确保涉诈账户目标“精准打击”,从而进行高效拦截,有效保障了人民群众财产安全。
工行深圳市分行坚持创新发展,多措并举,利用数字化手段建立了高效运转、精准防控的智慧风险管理体系。一是依托工总行“融安e核”智能风控系统,以大数据为抓手,将异常交易特征数据化,以前瞻性视角及时发现并定位风险账户,提早遏制风险。二是推出“一键关门”系统,该系统将网点营业终了运行事项进行提示,并对业务处理结果进行核验,为网点提供一个高效、清晰、准确的全景视图,覆盖面广,渗透性强,全面提高基层风控工作效率,联动提升该行整体运行风险管理质效。三是开展周期性回溯分析,该行坚持强化数据挖掘,定期由专人深挖重点业务环节的潜在风险,全面排查并开展对潜在风险的主动管理,形成“监控、识别、治理、提升”的良性循环,持续优化风险管理水平。今年一季度,工行深圳市分行开立的企业结算账户中涉电信网络诈骗账户数比2023年平均水平下降近80%。
未来,该行将继续落实中央金融工作会议精神,积极践行金融工作的政治性和人民性,运用数据赋能,通过智能模型监测分析加强运行风险管理,推动“融安e核”风控系统运行质效稳步提升,筑牢高质量发展防火墙,捍卫金融消费者财产安全权,践行维护金融稳定的责任担当。