“新”“质”并进,上海银行深圳分行探索科技金融特色模式
2024-11-01 16:26
来源: 深圳新闻网
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“新”“质”并进,上海银行深圳分行探索科技金融特色模式

深圳新闻网2024年11月1日讯(记者 朱琳 通讯员 曾明瑞)作为改革开放的前沿阵地,深圳始终将科技创新视为现代化建设的核心驱动力,不断探索向“新”提“质”。今年以来,上海银行深圳分行认真学习贯彻党的二十届三中全会精神,不断强化责任担当,着力做好学习成果向服务实体经济实效的转变,将各项工作融入全面深化改革大局,深入践行金融工作的政治性、人民性,用心用力写好科技金融答卷。

在火热的金融实践中,上海银行深圳分行积极探索构建科技金融特色发展模式,从科技行业和科技企业的不同特点、资金需求出发,对现有业务、服务体系进行改革重构,高效助力深圳加快发展新质生产力,形成科技金融特色模式和深圳样本。

向“新”而行:加速构建科技企业服务体系

近年来,上海银行深圳分行在总行的统一指导下,结合区域产业实际,建立了“1+4+X”的科技型企业创新服务体系。

其中,“1”代表打造统一经营体系。深圳目前具有新一代信息技术、新型显示器、人工智能、智能制造、高端医疗器械、先进电池材料等6个国家级产业集群。上海银行深圳分行统一经营体系主要涵盖以下几个方面。针对行业,通过拆解产业链、深入研究细分赛道,评估行业发展潜力,形成重点支持的产业目标。针对企业,根据行业分析、制定目标客户名单,评估企业财务数据、科技资质、融资轮次、科创力评分等,形成明确的企业对接清单。针对企业金融服务供给,通过对具体企业的需求分析,形成一户一策的金融解决方案。“4”代表“专、精、特、新”四项服务机制。“X”代表全场景结算体系,通过充分整合企业资金结算、供应链、跨境金融、公私联动等业务,当好科创企业的“金融管家”。

组织变革:加速落地科技专营体系

构建科技专营体系是落实好科技型企业创新服务要求,推动科技金融实现落地延伸的重要手段。今年以来,上海银行深圳分行加快推动组织变革,重点打造“科技专营支行+科技特色支行+科技专营团队”的梯度式专营机构,通过配置专人、专岗、专业的服务团队,为科技金融业务发展提供组织保障。

截至9月末,该行科技支行——西丽支行科技型企业贷款余额占支行各项贷款余额比重97.77%,科技型企业存量贷款户数占支行对公贷款户数比重增至100%,科技金融业务规模和服务质效提升显著。

上海银行深圳分行以各类型科技产业园区的运营方为抓手,形成目标明确、措施具体,覆盖全面的园区企业金融服务体系,构建从园区到企业,从企业到行业,从园区到园区的裂变式金融服务模式,将金融需求输送到科技企业发展需求的“最后一公里”。

持续“破圈”:打造“融资+融智”新生态

众所周知,集成电路、生物医药、人工智能、数字经济、新能源、新材料、高端装备制造业等领域的科技企业发展有其自身的特点,更呼唤金融机构能够提供创新多元的金融服务。为此,上海银行深圳分行注重业务逻辑的重构和服务模式的改变,主动为科创类客户提供金融解决方案。相关人士举例,在产品体系上,该行以“股贷债保”联动的特色产品,精准服务不同发展阶段科技型企业的融资需求;在评价体系上,则运用债权融资股性化思维方式,重塑对企业的评价逻辑,从传统的看过去、到创新的看未来,通过赛道、团队、技术、市场、估值来评价科创企业的风险和成长性。

据观察,上海银行深圳分行注重知识产权质押融资等新的金融服务模式,让企业自身的“知产”和变为“资产”。一个佐证例子是,该行前海分行在服务深圳市前海数据服务有限公司的过程中,通过数据知识产权质押成功实现数据知识产权的金融化应用,为该公司提供了500万元贷款,以实际行动助力数字经济领域发展。

创新探索不止于此。该行强调协调发展,注重企业自身潜力发挥,通过集点成面,与众多合作伙伴共同建设场景化、平台化的生态圈,将一揽子综合金融解决方案的优势转化为更多价值。该行通过与产业园区、创新载体、高校院所、孵化器、PE/VC、券商资管、保险机构合作,搭建新的生态服务模式,实现“融资+融智”“产业+科技”的赋能式服务。目前已经与深创投、南山战新投、力合集团、前海母基金、南山工信局等机构建立战略合作,共同服务科技类企业客户。

向“新”而行,以“质”致远。随着金融强国建设的深入推进,做优金融五篇大文章,同向发力、提质赋能,助力新质生产力加快发展壮大,具有现实紧迫性和必要性。面对新征程,上海银行深圳分行将继续围绕新质生产力发展战略,以金融高质量发展支持深圳新产业、新模式、新动能,为深圳打造具有全球重要影响力的科技创新中心持续释放金融动能。

[编辑:胡津玮 吴沁彤] [责任编辑:谭悦]