深圳新闻网2024年11月28日讯（记者 朱琳）近年来，中国人民银行深圳市分行牵头建立并充分发挥科技金融常态化工作机制作用，聚焦深圳产业特点和区位优势，通过“征信+信贷”“本币+外币”“境内+境外”“债权+股权”打造科技金融服务特色品牌。聚焦科技企业全产业链全生命周期的金融需求，打造信贷融资更充分、融资渠道更多元、跨境金融更便利、配套服务更优化、股债贷保汇联动的科技金融新生态。截至2024年9月末，深圳科技型企业贷款余额突破1万亿元。2024年前9个月，企业发行科创公司债券、票据规模同比增长48.7%。
首创“腾飞贷”
赋予高成长期科技型企业更高金额、更长期限信贷服务
高成长期科技型企业由“从0到1”的起始阶段步入“从1到100”的高成长阶段后，对规模更大、期限更长的资金需求迫切。中国人民银行深圳市分行指导银行首创“腾飞贷”业务模式，并持续迭代升级业务模式，为高成长期科技型企业提供更高金额、更长期限的信贷支持。“腾飞贷”1.0版本鼓励银行先让利于企业，再适当分享发展成果，将贷款利率与企业经营成果挂钩。“腾飞贷”2.0版本赋予放贷银行未来金融服务优先权，推动银行着眼于更长期限内的风险和收益平衡，提高企业当期可贷金额。“腾飞贷”3.0版本为放贷银行提供分享企业超额股权增值收益的机会，实现信贷环节的“提额”和股贷闭环联动。截至2024年10月末，深圳辖内22家银行与58家企业签约“腾飞贷”，累计放贷17亿元。
如，深圳市某芯片科技企业是一家专注于创新型芯片研发的省级专精特新企业，“我们作为科技型中小企业，在银行的贷款额度小、期限也短。近两年下游客户芯片需求旺盛、物料采购投入增大，原有的短期流动性贷款有些跟不上生产经营需求。浦发银行深圳分行在了解到我们的融资需求后，采用‘腾飞贷’2.0版本将我们的贷款期限放宽到2年、额度提升至2000万元，提升了我们企业用款的灵活性、贷款利率也有所降低。我们与浦发银行签订了未来4年内优先合作贷款业务的协议，希望浦发银行能继续关注我们的成长和需求。”企业负责人说道。
首创“科技初创通”
生成科技型小微企业“第一张画像”
聚焦初创期科技型企业融资“从无到有”的难题，中国人民银行深圳市分行指导深圳地方征信平台推出“科技初创通”。通过挖掘社保、税务、知识产权等数据中隐藏的科技信息，利用机器学习技术构造潜力科技企业评估模型，有效识别科技、工信等产业部门名单外的潜力科创企业和“未来之星”，帮助银行“读懂科技”，贷早、贷小。截至2024年10月末，“科技初创通”助力50家科技初创企业获贷3.1亿元。
如，深圳某小型科创企业，员工规模仅10人，近期通过“科技初创通”线上获得89万元授信。授信银行工作人员表示：“虽然该企业粗看只有10个人，但其中3个都是来自专精特新企业的创始员工并且非常稳定，‘科技初创通’通过机器学习算法识别企业的人才竞争力评分全市排名前15%，大大增强了银行的授信信心。”
首创河套“科汇通”试点
为科研项目汇聚全球创新资源
河套深港科技创新合作区是粤港澳大湾区唯一以科技创新为主题的国家重大战略平台。在中国人民银行、国家外汇管理局的大力指导下，中国人民银行深圳市分行、国家外汇管理局深圳市分局在河套打出系列政策“组合拳”。
首创“科汇通”试点，便利科研机构跨境调拨资金，促进创新要素跨境流动。2024年10月，河套“科汇通”试点获国家外汇管理局肯定，“政策实施效果良好，在有效防控风险的同时，有力促进了试点区域经济发展”，并发文将试点由河套扩展至深圳全市，在北京、上海、天津等16个地区推广。深圳首创再获复制推广。
如，深圳市福田区河套深港科技创新转化医学研究院是起步于香港的科研机构，从国外引入开办资金，面临资金入境无法可依等障碍。2023年12月，该研究院通过“科汇通”汇入首笔境外资金，用于研究院装修、采购设备和人员支出等。该科研机构负责人表示：“河套科汇通政策的发布和落地，能让科研机构在银行一站式办理各项外汇业务，与工商企业享受同等便利，有效解决了境外开办资本无法入境并且便利参与境内科研的问题，为境内外科研机构密切合作迈出一大步。”
打造“河套金融服务日”这一集政策发布、政策宣讲、产品推介、案例分享、政银企对接于一体的金融服务平台。截至2024年10月末，已成功举办“跨境贸易投资高水平开放”“科技金融助企行”“政银企对接现场办公会解难题”等6期多元化的主题活动。
在河套推动高水平贸易投资跨境人民币结算便利化试点扩围，一年来已有28家企业及科研机构纳入试点，累计办理试点业务176笔，合计金额9.32亿元。
率先推出先进制造业重点产业链“政策包”
支持培育新质生产力
聚焦绿色、先进制造业等重点产业链融资需求，中国人民银行深圳市分行加大政策扶持力度，率先出台支持新能源汽车产业链“12条”等“政策包”，通过“链上”发力，打通境内外“资金链”、融合产业“生态链”。
指导金融机构“一点对全国”提升跨地区供应链金融服务效率，支持产业链稳链延链。如，兴业银行深圳分行采取“集团授信+行内银团+异地分行尽调+集团协商”的方式，开展供应链融资业务，实现“全国业务一地办”。
指导金融机构“一点对全球”更好地服务企业“出海”需求。通过海外经销商融资、跨境直贷、境外项目付款保函等方式，服务企业“产品出海”和“产能出海”。如，中国银行深圳市分行发挥其境外分行网点布局较多的优势，联动里斯本分行为某出口企业在葡萄牙的合作经销商提供6300万美元专项授信，支持企业海外销售。
持续壮大科技创新领域“耐心资本”
助力培育“大胆资本”
支持打造“深圳创投日”等特色品牌，促进创投风投行业与科技创新项目高频高效对接。已累计实现规模超1840亿元的重大基金签约落地，为800家优质企业搭建“线上+线下”路演平台，吸引全球近7000家次创投机构参加。
下一步，中国人民银行深圳市分行将深入学习贯彻党的二十届三中全会精神，做好科技金融大文章，进一步完善政府、银行、证券、保险等多部门联动工作机制，加强“股贷债保汇”多方合作，促进形成全要素支持、全方位合作的科技金融服务生态，切实做好重点地区科技金融服务的“深圳示范”。