深圳新闻网2024年12月12日讯 一年前，中央金融工作会议召开，首次提出做好金融“五篇大文章”。科技金融作为“五篇大文章”之首，其重要性不言而喻。今年7月，党的二十届三中全会审议通过的《中共中央关于进一步全面深化改革、推进中国式现代化的决定》提出，“构建同科技创新相适应的科技金融体制，加强对国家重大科技任务和科技型中小企业的金融支持，完善长期资本投早、投小、投长期、投硬科技的支持政策”。这一部署更加凸显了科技金融在推动科技创新、促进经济高质量发展中的重要意义。
今年以来，工行深圳市分行深入贯彻党中央决策部署，全力做好科技金融大文章，深化金融供给侧结构性改革，进一步提升科技企业服务广度和经营深度，助力做实做强做优实体经济，培育壮大新质生产力。值此金融“五篇大文章”提出一周年，工行深圳市分行以深圳、系统内多项“首笔”——落地广东省首笔跨境知识产权质押融资、完成系统内首笔民营科技企业上市公司股票回购、挂牌系统内首家科技企业金融服务中心、揭牌系统内首家深圳国家高新区科技金融创新服务中心等斐然成绩，向金融支持科技创新交出亮眼“成绩单”。
今年以来，工行深圳市分行深入贯彻党中央决策部署，全力做好科技金融大文章，深化金融供给侧结构性改革，进一步提升科技企业服务广度和经营深度，助力做实做强做优实体经济，培育壮大新质生产力。值此金融“五篇大文章”提出一周年，工行深圳市分行以深圳、系统内多项“首笔”——落地广东省首笔跨境知识产权质押融资、完成系统内首笔民营科技企业上市公司股票回购、挂牌系统内首家科技企业金融服务中心、揭牌系统内首家深圳国家高新区科技金融创新服务中心等斐然成绩，向金融支持科技创新交出亮眼“成绩单”。
前瞻性布局 织就科技创新服务网络
善弈者谋势，善谋者致远。多年来，工行深圳市分行始终将服务科技创新摆在突出位置。特别是党的十八大以来，深圳坚持创新驱动发展战略，工行深圳市分行乘着大湾区建设春风，立足资源禀赋、区位优势和产业基础，一方面以科技型企业金融需求为导向，依托工银集团平台资源优势，通过政策引导、资金扶持、创新服务，引金融活水持续浇灌；一方面厚植科创沃土，促进技术要素、资本要素、人才要素、数据要素深度融合，构建涵盖政府部门、资本市场、投资机构和产业资源在内的科技企业金融服务合作生态，为科技型企业发展提供广阔平台，有力支撑高水平科技自立自强和经济高质量发展。
近年来，为实现科技企业服务的高效化，工行深圳市分行站位全局、一体推进，通过组织架构变革，以金融中心为“点”聚力、以科技支行为“线”贯通、以科技网点为“面”拓展，实现业务管理精细化、服务能力专职化，持续推进工作走深走实。
科技创新服务网日益织密织牢的背后，离不开工行深圳市分行的前瞻性布局。2018年5月，工行深圳市分行在全集团范围内挂牌成立首家科技企业金融服务中心，先行先试为科技企业提供全生命周期综合金融服务。2024年1月，总行将科创企业金融服务中心改革升级为科技金融中心，以科技企业审贷模式的创新为核心，在整体运行机制、专业机构建设、专业能力培养、重点客群覆盖、产品服务创新、风险管理控制等维度全面优化提升。
为了进一步延伸科技金融服务的触角，工行深圳市分行结合深圳地区科技企业分布特点，陆续向总行及监管申请设立了13家科技支行，构建了“科金中心+科技支行+科技网点”多层次专业服务网络，并在南山、坪山、宝安、龙岗、龙华等科技企业集聚区的支行设置“高新技术企业服务专窗”，日渐强化区域科技金融的业务辐射和服务力度。
系统性谋划 评审机制精准“画像”
前瞻性织就服务网络的同时，工行深圳市分行系统谋划，以构建特色化科创信贷评审机制为重要抓手，助力处于不同生命周期的科技企业发展。
传统商业银行的信贷技术多依赖于财务报表和企业行为数据，对科技企业的技术价值和人力资源价值缺乏科学的认知方法论，对软信息的把握缺乏精度准度。为解决信息错配，工行深圳市分行聚焦区域科技企业客群特征变化、行业发展态势、产业发展战略布局实施等外部因素，依托总行推出的科技企业专属评级模型、授信模型，充分发挥科技金融中心创新模式及权限优势，构建了特色化科创信贷评审机制。该机制结合科技企业的经营特点推出全新评价体系，弱化对营收、利润等财务指标和抵质押资产的要求，重点聚焦科技企业的人才引进、研发团队、投资人认可度、科研成长性等能够真实体现企业科技创新能力及未来发展前景等维度，并明确简化业务流程，通过专业团队提升审批效率。
值得一提的是，早在2021年，工行深圳市分行就积极落实科技金融创新服务“十百千万”专项行动。该专项行动由科技部火炬中心与工商银行联合开展，旨在形成一批可复制、可推广的科技金融创新产品和服务模式。截至目前，在工行深圳市分行的帮助下，超160户科技型企业受益于该专项行动。
擅于铺路搭桥，善于牵线搭桥。随着政银深化合作，工行深圳市分行“科创朋友圈”日渐壮大。针对科技企业金融需求多元化特点，工行深圳市分行依托工银集团平台资源优势，构建涵盖政府部门、资本市场、投资机构和产业资源在内的科技企业金融服务合作生态。“科创朋友圈”常态化推进投融资路演、行业沙龙、区域政策惠企宣讲会、产学研投联合座谈等多元化外部赋能模式，为科技企业提供从企业发展到产业链升级、从深圳到湾区、从国内到国际的全渠道综合服务，实现创新链产业链资金链人才链深度融合，形成“科技—产业—金融”良性循环。
近期，在福田河套深港片区，工行深圳市分行充分发挥“科创朋友圈”资源协同，对港资某科技公司的科技创新能力进行精准“画像”，从知识产权维度联动知识产权评估机构、政府主管部门等进行“硬科技”属性进行透视解构，帮助企业将“智力资产”量化为“价值资产”，助力企业跨境“知产”质押变现，获得超3000万元融资支持，从资本赋能维度联动头部创投机构进行导入市场股权融资资源，从产业资源维度通过行业协会、产业园区，为企业引流产业链上客户资源，获取超8亿元下游订单，帮助企业提升经营价值。这是工行深圳市分行助力科技金融发展的生动缩影。依托特色化科创信贷评审机制与科技金融新生态优势，工行深圳市分行目前已服务覆盖高新技术企业、科技型中小企业、专精特新企业等重点客群超15000户，贷款余额超1500亿元。
战略性推进 生产要素创新性配置
今年1月，国家金融监督管理总局发布《关于加强科技型企业全生命周期金融服务的通知》。4月，中国人民银行设立5000亿元科技创新和技术改造再贷款，证监会发布《资本市场服务科技企业高水平发展的十六项措施》；6月，中国人民银行等七部门联合印发《关于扎实做好科技金融大文章的工作方案》……在一系列政策指导下，工行深圳市分行科技金融发展提速，凭借数年来先试先行的探索，今年以来在创新服务科技型企业领域厚积薄发，从0到1的突破接踵而至。
7月，工行深圳市分行落地深圳市首笔经国家发展改革委认定的工业领域技术改造再贷款推荐名单内项目，为深圳某国家高新技术企业发放1000万元技术改造贷款。
10月，工行深圳市分行实现广东省首笔跨境知识产权质押融资创新突破。利用行内知识产权金融创新服务体系，为香港某科技公司的内地子公司打通融资新路径，帮助企业“智力资产”融资转化，为推动粤港澳大湾区科技创新融合和数据要素市场化配置贡献力量。
11月，工行深圳市分行实现首笔民营科技企业上市公司股票回购成功落地，通过构建专项业务协同机制，为深圳某专精特新“小巨人”上市公司量身打造股票回购融资方案，一周内便完成了尽职调查、项目审批、合同签署等流程，高效完成业务落地。该笔业务的成功落地体现了工行深圳市分行贯彻金融支持科技创新的战略导向、落实国家金融增量政策要求，支持民营科技企业上市公司高质量发展，也提振了投资者的信心。
大胆资本投未来，耐心资本谋长远。当前，不看砖头看专利，不看资本看智本，已然成为工行深圳市分行为各类创新主体科技创新活动提供全链条全生命周期金融服务的鲜明特征。针对科技企业不同生命周期的不同业务需求，工行深圳市分行充分发挥全产品、全场景、全渠道的业务优势，形成覆盖科技企业全生命周期的生态服务方案。
尤其针对初创期企业，该行充分考量科技企业轻资产特点，聚焦科技企业股权和知识产权两大特征优势，围绕科技企业的未来收入、股权融资、补贴资金等特征性还款来源，持续创新构建丰富的科技金融产品族群，陆续推出知识产权证券化、智惠贷、研发贷、投联贷、科创贷、专精特新贷等针对不同客群、不同需求、不同定贷逻辑的特色化产品，提升科技企业对银行金融产品的可得性与适用性。
全局性协同 精准赋能与风险防控并行
在金融活水不断滋养新质生产力的同时，金融业自身的新质生产力也在逐渐显现。随着金融科技的快速发展，工行深圳市分行一方面夯实数字化基础能力，以大数据、云计算、区块链等数据要素和技术为基础，打造安全、合规、统一的技术平台底座，另一方面持续数字化服务创新，加快科技金融产品创新和迭代。
在此背景下，数字化科技金融业务管理平台、数字化信贷评价平台应运而生。两个服务平台把金融资源真正集聚到高质量发展的战略方向、重点领域和薄弱环节上来的同时，坚决扛起防控金融风险的政治使命和监管职责。在前端服务层面，以数字化模型拟真刻画市场情况与微观个体表现，精准实现企业需求识别；在中端业务层面，以智能化系统提升科技金融业务承载效率；在后端风险管理层面，以实时化监测夯实科技金融业务风控底座。通过两套平台常态运营，工行深圳市分行以金融科技筑牢科技金融数字底座，有效保障了科技金融业务长期高质量发展。
科技创新服务网织密织牢、“科创朋友圈”日益壮大、科技金融产品族群日渐丰富、多项“首笔”接连落地、科技金融业务风控底座持续夯实……工行深圳市分行科技金融大文章起笔成势，随着响应党中央部署的各项举措落地生效，一批批深圳科技型企业在工行金融活水之下拔节生长。
今年是改革开放46周年。中国式现代化是在改革开放中不断推进的，而金融高质量发展关系中国式现代化建设全局。作为国有大行，工行深圳市分行使命在肩、责任重大，接下来将锚定建设金融强国目标，大道至简、实干为要，瞄准既定目标、保持战略定力，真抓实干、埋头苦干，久久为功、善作善成，打好科技金融服务的“组合拳”，聚焦服务一批走在民族创新前列、走在中国创造前列的优质科技创新企业，戮力交出一份底色更足、成色更亮的科技金融答卷。